Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Seit unserer Gründung 2021 betreiben wir Ohmyspins Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2017). Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen und was das für Sie als Spielerin oder Spieler konkret bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzbehörde, der Malta Gaming Authority, vollständig um. Diese Pflichten ergeben sich aus dem maltesischen Gambling Act und den entsprechenden Implementing Regulations.

Wir prüfen jede Kontoeröffnung, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Verdächtige Vorgänge dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen, sobald eine Meldung in Prüfung ist. Das ist gesetzlich so vorgeschrieben (Tipping-off-Verbot).

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit öffentlichen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten, etwa bei Einzahlungen ab 2.000 EUR in 30 Tagen, sowie bei auffälligen Mustern.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern und CVV abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter „Verifizierung“ hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

• Konto öffnen und den Bereich „Verifizierung“ aufrufen
• Dokumentart auswählen und Datei hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit restriktivem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, Gerichte oder Zahlungsdienstleister, wenn dies zur Abwicklung oder aufgrund gesetzlicher Pflichten erforderlich ist.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Auszahlungen ab 10.000 EUR können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) nachzuweisen. Das ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Kapitalerträgen. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken. Ohne diesen Nachweis dürfen wir Auszahlungen über der Schwelle nicht freigeben.

Transaktionsprüfungen und Limits

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen mit automatisierten Systemen und manuellen Stichproben. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Einzahlungen mit Kreditkarte, E-Wallet oder Kryptowährung prüfen wir auf Übereinstimmung mit dem Kontoinhaber. Zahlungen von Konten Dritter, also etwa dem Konto eines Familienmitglieds, lehnen wir ab und stornieren die Transaktion. Bei Kryptowährungen führen wir zusätzlich eine Blockchain-Analyse durch.

Häufig gestellte Fragen

Warum wurde meine Auszahlung zurückgehalten, obwohl alle Dokumente akzeptiert wurden?

Mögliche Gründe sind eine laufende Source-of-Funds-Prüfung, ein Bonus, dessen Umsatzbedingungen noch nicht erfüllt sind, oder ein technisches Problem mit der Auszahlungsmethode. Unser Support klärt den genauen Grund per Live-Chat oder unter [email protected], täglich rund um die Uhr.

Muss ich mich jedes Mal neu verifizieren, wenn ich auszahlen möchte?

Nein. Nach einmalig erfolgreicher Verifizierung gelten Ihre Dokumente dauerhaft. Eine erneute Prüfung erfolgt nur bei neuen Zahlungsmethoden, Namensänderungen oder bei gesetzlich vorgesehenen Verdachtsmomenten.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Kontoschließung auf und löschen sie danach, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Darf ich mit dem Konto meines Partners einzahlen?

Nein. Einzahlungen müssen von einem Konto erfolgen, das auf Ihren eigenen Namen läuft. Zahlungen Dritter verstoßen gegen unsere AGB und führen zur Rückbuchung der Transaktion.

Betrifft die Verifizierung auch Kryptowährungszahlungen?

Ja. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether prüfen wir Ihre Identität sowie die Herkunft der Wallet. Krypto-Zahlungen sind von der KYC-Pflicht nicht ausgenommen.